各金融机构及有关单位：

　　帮助银行业各金融机构在风险可控的前提下优化和重塑银行账户管理机制和流程，全面加强银行账户全生命周期管理，推进电信网络诈骗和跨境赌博资金链治理，中国人民银行郑州培训学院拟于2022年3月20日至12月10日举办“2022年反诈防赌背景下银行账户服务和风险管理实务在线培训班”。现将具体事项通知如下：

　　一、培训对象

　　（一）各金融学会、支付清算协会、银行卡专业委员会等会员单位；

　　（二）政策性银行、国有银行、股份制银行、城商银行、民营银行、农商银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行、外资银行的总行及分支行分管行领导、相关部门负责人及岗位人员。

　　二、拟邀师资

　　银行账户合规管理方面权威专家;咨询机构、公安系统及知名高校资深专家。

　　三、培训内容

　　模块一：涉案账户（电信欺诈等）特点分析、交易流水分析 

　　1.涉案账户常见特点

　　2.虚拟货币背景下涉案手法及特点分析

　　3.涉诈涉赌账户管控措施

　　模块二：银行账户优化服务和风险防控实践

　　1.银行账户优化服务和风险防控平衡把控

　　2.柜面业务客户尽职调查场景和话术应对

　　3.投诉处理

　　模块三：银行账户分类分级管理实践分享

　　1.个人客户账户分类分级管理实践（二、三类账户等）

　　2.小微企业银行账户分类分级管理实践

　　模块四：银行结算账户全生命周期风险管理实务

　　1.账户开立前的身份识别排查及要点（个人+企业）

　　2.可疑账户和可疑交易的甄别实践

　　模块五：金融科技在账户管理的应用与实践

　　四、培训时间和形式

　　（一）培训时间：2022年3月20日至2022年12月10日

　　（二）培训形式：在线网课（郑培云课堂）

　　注：课程在线期间，随监管制度的调整，行业变化的需求更新部分授课内容。

　　五、培训类型

   培训班由中国人民银行郑州培训学院与北京吉迪科技有限公司合作举办。

　　六、其他说明

   （一）北京吉迪科技有限公司负责教学技术支持、发票处理、培训服务相关工作。

　　（二）培训费：500元/人。

　　（三）缴费方式

    1.培训费直接转入中国人民银行郑州培训学院指定账户。

    收款单位：北京吉迪科技有限公司

    收款账号：1374 4151 6010 000783

    开 户 行：广发银行股份有限公司北京石景山支行（行号306100005250）

    2.郑培云课堂微信扫码支付。

　　（四）发票

    根据需求，开具培训增值税发票。

　　（五）培训证书

    完成规定课程学习后，颁发中国人民银行郑州培训学院培训结业证书。

　　七、报名方法和联系方式

　　（一）报名方法

　　缴费后，发送电子邮件（见附件1）。

  （二）联 系 人

  中国人民银行郑州培训学院培训三部

　　潘雪梅 0371-65648599  手机 13683719076

　　梅  钰 0371-65648810  手机 15981919261

   北京吉迪科技有限公司

   王  喆 010-88799786   手机18611335680

　　王  峰 010-88799786   手机18601240007

　　（三）学院网址：www.pbcti.cn。可登陆学院网页，在“培训信息”栏目查阅或确认本通知。

　　附件：略。

　　　                            中国人民银行郑州培训学院

　　　                                2022年1月27日