各商业银行及有关单位：

据不完全统计，2022年全年银行业反洗钱行政处罚共781笔，罚金合计约3.7亿，其中受反洗钱行政处罚银行机构257家，反洗钱工作不到位受处罚个人572名，双罚机制已成“标配”。在此背景下，为帮助商业银行提高风险意识，落实反洗钱主体责任，深刻把握反洗钱工作新形势、新政策、新要求，增强洗钱风险识别和处置能力，中国人民银行郑州培训学院拟举办“2023年商业银行反洗钱政策解读与履职能力提升在线培训班”。现将有关事项通知如下：

一、培训对象

商业银行总（分）行合规部、国际结算部、运营管理部、会计部、零售业务部、公司业务部、内审稽核部等相关业务部门人员。

二、拟邀师资 

董老师：反洗钱领域资深专家，复旦大学金融学博士、经济学博士后，复旦大学中国反洗钱研究中心特聘研究员，现供职于中国人民银行上海总部反洗钱部门，拥有近二十年反洗钱从业经验，曾多次带队到一线进行反洗钱检查。

三、培训内容及目的

（一）课程大纲

第一部分：当前反洗钱形势与监管检查处罚要点分析

1.当前反洗钱工作面临的形势

2.2023年反洗钱执法检查要求与监管要点

3.反洗钱行政处罚与大额罚单案例解析

4.反洗钱检查处罚要点分析与应对

5.反洗钱检查处罚中发现的主要问题

第二部分：《金融机构反洗钱执法检查手册》要点解读与案例解析

1.洗钱风险评估与管理检查要点

2.内控制度检查要点

3.客户尽职调查检查要点

4.身份不明客户检查要点

5.资料保存检查要点

6.大额和可疑交易甄别报告检查要点

7.名单监控与保密义务检查要点

8.反洗钱执法检查发现的主要问题及案例解析

9.金融机构迎检建议

（二）培训目的

1.了解当前反洗钱形势与政策动态；

2.结合处罚案例分析，学习反洗钱工作的要点，有利于做好反洗钱自查迎检工作；

3.掌握洗钱行为监测、客户身份识别及大额和可疑交易甄别与报告的基本技能。

四、培训时间和形式

（一）培训形式：在线网课

（二）学习有效时间段：2023年4月3日-7月3日

（三）培训课程时长：约6个小时（分为若干小节）。

五、办班类型

培训班由中国人民银行郑州培训学院与广东中大管理咨询集团股份有限公司合作举办。

六、其他说明

（一）广东中大管理咨询集团股份有限公司负责教学技术支持、发票处理、培训服务相关工作。

（二）培训费：1000 元/人。

（三）缴费方式

培训费直接转入中国人民银行郑州培训学院指定账户。

收款单位：广东中大管理咨询集团股份有限公司

收款账号：627557744250

开 户 行：中国银行股份有限公司广州海珠支行

（四）发票

根据需求，开具培训增值税发票。

（五）培训证书

全部课程内容学习完成后颁发中国人民银行郑州培训学院电子《培训结业证书》。

七、报名方法和联系方式

（一）报名方法

缴费后，将缴费凭据截图、报名回执表和发票信息统计表（见附件2、3）一并发送至邮箱yanglimei@mpgroup.cn完成报名。

（二）联系人及联系方式

广东中大管理咨询集团股份有限公司

杨丽玫 13602771996

何颖怡 13828431722

中国人民银行郑州培训学院国际合作培训部

张  帅 0371-65573967  15535130273

学院网址：www.pbcti.cn可登录学院网页，在“培训信息”栏目查阅或确认本通知。

                             中国人民银行郑州培训学院

                                  2023年3月23日