各金融机构及有关单位：

今年以来，为促进金融机构加强账户管理，提升资金结算风险防范能力，中国人民银行加大了对金融机构账户违规行为的问责力度，要求各金融机构在客户准入、账户开立、风险等级评定、交易监测、可疑账户甄别上报和后续管控等各个环节上采取有效措施。账户与反洗钱、反欺诈、反电诈联防联控之间存在直接联系，账户管理在其中具有极为突出的重要性。为此，中国人民银行郑州培训学院拟举办金融机构账户管理与反洗钱反欺诈反电诈风险管控培训班。现将相关事项通知如下：

  一、培训对象

（一）商业银行（含国有商业银行、股份制商业银行、城商行、农商行、农信社、农村合作银行、民营银行、村镇银行、外资银行等）的总分支行分管行领导以及科技部、电子银行部、银行卡部、信用卡部、零售业务部、个人金融部、互联网金融部、运营管理部、风险管理部、合规部等部门负责人与岗位人员。

（二）非银行金融机构管理人员和相应岗位人员。

（三）财务公司、第三方支付公司、征信机构、证券公司、保险公司、基金公司、信托公司、期货公司等机构管理人员和相关岗位人员。

  二、培训内容

  专题一：账户管理监管要求和处罚案例

 （1）中国人民银行最新账户管理规定

 （2）银行结算账户合规监管政策

 （3）近三年银行结算账户处罚案例

  专题二：银行结算账户风险防控

 （1）个人结算账户的风险点及防控措施

 （2）对公结算账户的风险点及防控措施

 （3）账户挂失、销户、抹账的风险控制

 （4）查冻扣账户的法律风险防范

  专题三：如何防范利用银行账户进行的电诈和欺诈

 （1）反电诈相关法律法规解读

 （2）银行在反电诈中的主要职责

 （3）当前常见新型电诈和欺诈手法

 （4）账户存续期间的外部欺诈风险控制

  专题四：如何防范利用银行账户进行的洗钱

 （1）当前常见新型洗钱手法

 （2）大额及可疑交易甄别

 （3）客户身份识别、反洗钱尽职调查的内控要求

 （4）反洗钱执法检查发现的主要问题及案例

   三、拟邀师资  

   监管机构或相关管理机构权威专家，金融机构资深专家。

   四、培训时间和形式

 （一）时间：2023年11月3日-6日（3日报到，6日返程）

 （二）地点：南京市（具体酒店报名后通知）

 培训班不安排接送站，会务组将在开班前一周内发送报到通知，告知报到时间、酒店地址、乘车路线等有关事项。

   五、办班类型

   培训班由中国人民银行郑州培训学院与广东中大管理咨询集团股份有限公司合作举办。

   六、其他说明

 （一）广东中大管理咨询集团股份有限公司负责发票处理、培训服务相关工作。

 （二）培训费：2800元/人。

 （三）食宿统一安排，费用自理。

 （四）缴费方式

  培训费直接转入中国人民银行郑州培训学院指定账户。

  收款单位：广东中大管理咨询集团股份有限公司

  收款账号：627557744250

  开 户 行：中国银行股份有限公司广州海珠支行

 （五）发票

  根据需求，开具培训增值税发票（优先电子发票）。

 （六）培训证书

  完成规定课程学习后，颁发中国人民银行郑州培训学院电子《培训结业证书》。

  七、报名和联系方式

 （一）报名方式

   缴费后，将缴费凭据截图、报名回执表和发票信息统计表（见附件）一并发送至邮箱rhzpxy_zd@163.com完成报名。

 （二）联系方式

  广东中大管理咨询集团股份有限公司

  杨丽玫0371-85513921      13298123012  

  刘士诚0371-85513921      15638259822

  何颖怡0371-85513921      18024522439

  中国人民银行郑州培训学院国际合作培训部

  张  帅 0371-65573967          15535130273

  学院网址：www.pbcti.cn可登录学院网页，在“培训信息”栏目查阅或确认本通知。

  附件：金融机构账户管理与反洗钱反欺诈反电诈风险管控培训班报名回执表&发票信息统计表                     

                                                                                           中国人民银行郑州培训学院                                                                                          

                                                                                                    2023年9月21日